بررسی پلتفرم / فارکس
پنج کارگزار بزرگ و قدیمی فارکس و سیافدی، مقایسهشده بر اساس چیزهایی که قابل بررسیاند، نه بر اساس حسی که کار با آنها میدهد. هر عددی که در این صفحه میبینید از صفحات رسمی خود کارگزار یا از رجیستری نهاد ناظر برداشته شده و هر رقمی که نتوانستیم تایید کنیم، همانطور علامت خورده است.
چه چیزی را مقایسه کردیم و چرا
- کدام نهاد حقوقی. شرکتی که نامش در قرارداد مشتری شماست، رگولاتور و شماره مجوزش. همین تعیین میکند چه حمایتی دارید.
- هزینه منتشرشده. فقط اسپرد یا اسپرد خام بهعلاوه کمیسیون، برداشتهشده از صفحه قیمتگذاری رسمی، بههمراه هزینههای جانبی.
- درصد زیان اعلامشده. رقمی که خود کارگزار موظف است منتشر کند و معمولاً کوچکترین متن صفحه است.
۰۱ / بورسی، بریتانیا – IG Group
یکی از قدیمیترین نامهای این صنعت. IG میگوید نخستین شرکت اسپرد بتینگ بوده، در سال ۱۹۷۴ تاسیس شده، دفتر مرکزیاش در ۸۸ Wood Street لندن است و بیش از ۱.۳ میلیون مشتری دارد. کسبوکار خرد بریتانیا از طریق IG Markets Ltd انجام میشود که با شماره ۱۹۵۳۵۵ نزد FCA مجوز دارد، در کنار IG Index Ltd (۱۱۴۰۵۹) و IG Trading and Investments Ltd (۹۴۴۴۹۲).
| نهاد اصلی بریتانیا | IG Markets Ltd، شماره FCA 195355 |
| تاسیس | ۱۹۷۴، لندن |
| قیمتگذاری فارکس | فقط اسپرد: یورو/دلار از ۰.۶ پوینت، دلار/ین ۰.۷، پوند/دلار ۰.۹ |
| هزینههای دیگر | کارمزد اداری تامین مالی شبانه ۱٪ روی سیافدی و ۱.۵٪ روی اسپرد بتینگ؛ ۰.۸٪ تبدیل ارز؛ کمیسیون سیافدی سهام از ۰.۱۰٪ یا ۲ سنت |
| هشدار ریسک | ۶۹ درصد حسابهای سرمایهگذار خرد نزد این ارائهدهنده زیان میکنند |
مناسب چه کسی است. کسانی که سابقه طولانی و نهاد تحت نظارت بریتانیا برایشان مهمتر از ارزانترین کمیسیون است و با مدل «فقط اسپرد» راحتترند.
۰۲ / مجوز بانکی، دانمارک – Saxo Bank
ساکسو یک بانک است، نه صرفاً یک کارگزار؛ و همین بیشترین تفاوت را در بحث طرف حساب ایجاد میکند.
| نهاد | Saxo Bank A/S، مجوز نهاد ناظر دانمارک شماره 1149 |
| تاسیس | ۱۹۹۲، دانمارک |
| حفاظت از سپرده | طرح تضمین دانمارک، تا سقف ۱۰۰٬۰۰۰ یورو |
| قیمتگذاری | پلههای حجمی: Classic، Platinum، VIP. کمیسیون ثابت ۳ دلار برای معاملات فارکس زیر ۵۰٬۰۰۰ واحد ارز پایه |
| حداقل واریز | ندارد |
| اهرم خرد | ۱:۳۰ فارکس اصلی، ۱:۲۰ فارکس فرعی و طلا و شاخصهای اصلی، ۱:۱۰ سایر کالاها، ۱:۵ سهام، ۱:۲ کریپتو |
| موجودی منفی | ساکسو از سقف تضمینشده زیان برای مشتریان خرد صحبت میکند |
| هشدار ریسک | ۶۴ درصد حسابهای سرمایهگذار خرد نزد این ارائهدهنده زیان میکنند |
مناسب چه کسی است. کسانی که طرف حساب برایشان مهمتر از آخرین کسر پیپ است و میخواهند سهام نقدی، اوراق و صندوقها را در همان حسابی داشته باشند که ابزار اهرمی دارند. قیمتگذاری پلکانی به حجم پاداش میدهد، پس حساب کوچک بالاترین نرخ را میپردازد.
۰۳ / چند نهادی، با ریشه نهادی – Interactive Brokers
IBKR اول یک کارگزار سهام است و بعد ارائهدهنده سیافدی؛ این موضوع هم در دامنه محصولات و هم در ساختار کارمزد دیده میشود. گروه از طریق نهادهای جداگانه در حوزههای قضایی مختلف فعالیت میکند.
| نهاد بریتانیا | IB (U.K.) Ltd، شماره FCA 208159 |
| مدل هزینه | مبتنی بر کمیسیون؛ سیافدی سهام از ۰.۵ سنت در هر سهم |
| دامنه محصول | سهام واقعی، اختیار معامله، آتی و سیافدی در یک حساب |
| هشدار ریسک | ۵۷.۹ درصد حسابهای خرد زیان میکنند |
مناسب چه کسی است. معاملهگرانی که سهام، اختیار معامله و آتی واقعی هم میخواهند و با رابط کاربریای که برای حرفهایها ساخته شده کنار میآیند. درصد زیان منتشرشده این شرکت کمترین مقدار بین این پنج است؛ این نکته جالبی است اما تضمینی نیست.
۰۴ / قیمت خام، کپی تریدینگ – Pepperstone
تاسیسشده در ملبورن در سال ۲۰۱۰. پپرستون اعلام میکند که ۹ نهاد دارای مجوز در سطح جهان دارد. کسبوکار بریتانیا Pepperstone Limited با شماره FCA 684312 است و نهاد برونمرزی Pepperstone Markets Limited ثبتشده در ناسائو با مجوز کمیسیون اوراق بهادار باهاما به شماره SIA-F217. این دو هشدار ریسک متفاوتی منتشر میکنند و همین بهتنهایی نشان میدهد انتخاب نهاد یعنی چه.
| نهاد بریتانیا | Pepperstone Limited، شماره FCA 684312 |
| نهاد برونمرزی | Pepperstone Markets Limited، مجوز SCB شماره SIA-F217، باهاما |
| تاسیس | ۲۰۱۰، ملبورن |
| حساب Razor | فارکس از ۰.۰ پوینت، طلای نقدی از ۰.۰۸ پوینت، کمیسیون از ۲.۲۵ پوند در هر لات و هر سمت |
| هشدار ریسک | ۷۲.۹ درصد در بریتانیا، ۷۹.۶ درصد در سطح جهانی |
مناسب چه کسی است. معاملهگران فعال و حساس به هزینه – با یک هشدار مهم: نهادی که حساب نزد آن باز میکنید تعیین میکند کدام هشدار ریسک و کدام سطح حمایت شامل شما میشود.
۰۵ / اسپرد خام، دو دنیای متفاوت – IC Markets
| نهاد اروپا | IC Markets (EU) Ltd، قبرس CySEC 362/18 |
| نهاد برونمرزی | Raw Trading Ltd، سیشل FSA SD018 |
| حساب Raw Spread | ۰.۰ پیپ بهعلاوه ۳.۵۰ دلار در هر لات؛ Raw Pro از ۱.۰۰ دلار با حداقل ۱۰۰٬۰۰۰ دلار |
| حساب استاندارد | ۰.۸ پیپ، بدون کمیسیون |
| حداکثر اهرم | ۱:۳۰ برای مشتری خرد اروپا؛ تا ۱:۵۰۰۰ در نسخه برونمرزی تبلیغ میشود |
| هشدار ریسک | ۷۲.۵۲ درصد حسابهای خرد زیان میکنند |
مناسب چه کسی است. معاملهگران فعال و حساس به هزینه، با یک هشدار بزرگ: همین برند هم حساب ۱:۳۰ با رگولاتور اروپایی دارد و هم حساب برونمرزی با اهرم تبلیغاتی تا ۱:۵۰۰۰. اینها دو محصول متفاوت با دو سطح حمایت متفاوتاند و حسابی که باز میکنید تعیین میکند کدامیک را دارید.
بررسیهایی که پیش از واریز پول به هر کدام ارزش دارد
- قرارداد مشتری را باز کنید و نام طرف قرارداد را در بند اول پیدا کنید. همان نام دقیق را در رجیستری رگولاتور جستوجو کنید.
- بهصورت کتبی بپرسید نوع حساب شما چگونه اجرا میشود و پاسخ را نگه دارید.
- مبلغ کمی واریز کنید، یک ماه با آن معامله کنید، بعد کل آن را برداشت کنید و زمان فرایند را اندازه بگیرید.
- یک هفته قیمتهای اجرای خود را با یک منبع قیمت دوم مقایسه کنید، از جمله در زمان انتشار یک خبر مهم.
- هر بونوس و هر پیشنهاد ارتقای حساب را که تلفنی ارائه میشود رد کنید.
بهترین کارگزار وجود ندارد. چیزی که وجود دارد نهادی است که پول شما را نگه میدارد، هزینهای که میتوانید اندازه بگیرید و برداشتی که قبلاً آن را تست کردهاید.