بیشتر معاملهگران ریسک بازار را اندازه میگیرند و ریسک طرف حساب را فراموش میکنند. در عمل، بزرگترین زیانهای ده سال گذشته از حرکت قیمت نیامدند بلکه از ورشکستگی نهادی آمدند که پول را نگه داشته بود.
تمرکز را واقعی حساب کنید
اگر شصت درصد سرمایهتان در یک صرافی و سی درصد در یک کارگزار است، شما دو پوزیشن بزرگ دارید که هیچکدام در پلتفرم معاملاتی نمایش داده نمیشوند. این پوزیشنها حد ضرر ندارند و نقدشوندگیشان در بدترین لحظه از بین میرود.
سه لایه جداسازی
- نهاد – کدام شرکت حقوقی طرف قرارداد شماست و در کدام کشور ثبت شده است.
- نگهداری – آیا دارایی در حساب جدا نگهداری میشود یا با سرمایه شرکت مخلوط است.
- پوشش – طرح جبران خسارت سرمایهگذار در آن حوزه چه سقفی دارد و آیا شامل شما میشود.
یک قاعده ساده
- هیچ نهادی بیش از سقفی که میتوانید کاملاً از دست بدهید نگه ندارد.
- موجودی معاملاتی را از موجودی بلندمدت جدا کنید.
- برای هر نهاد تاریخ آخرین بررسی رجیستری را یادداشت کنید.
- یک نسخه از تاریخچه معاملات را خارج از پلتفرم نگه دارید.
این متن توصیه سرمایهگذاری نیست.
